Makler News / Ausgabe 05 2014

ERGO BU erhält erneut Spitzenrating

Morgen & Morgen ist eines der renommiertesten Analysehäuser für BU-Schutz. Aus diesem Grund wird die Veröffentlichung jedes Jahr mit Spannung erwartet. ERGO konnte auch dieses Mal wieder mit Spitzenergebnissen punkten. ERGO Top-BUZ, die ERGO SBU und auch die TOP-IZ haben erneut die Höchstwertung von 5 Sternen im BU-Rating erreicht:

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bAV Rückdeckungen per Investmentfonds verlieren steuerlich an Attraktivität

Alternative Rückdeckungen von Pensionszusagen mit Aktien- beziehungsweise Investmentfonds waren über Jahre aus steuerlicher Sicht sehr attraktiv. Auch in der GGF-Versorgung werden solche fondsbasierten Rückdeckungen angewendet. Durch eine steuerrechtliche Änderung entfällt allerdings weitgehend die steuerliche Privilegierung von Dividenden.

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bAV Unzureichender Insolvenzschutz bei Arbeitgeberzuschuss

Bei Entgeltumwandlung beteiligt sich der Arbeitgeber zunehmend aufgrund der Sozialversicherungsersparnis an der bAV. Der Arbeitgeberzuschuss wird in der Regel pauschal als Prozentsatz des Umwandlungsbetrages gewährt. Der arbeitgeberfinanzierte Teil der bAV ist aber anders als die Entgeltumwandlung nicht sofort gesetzlich unverfallbar. Daher geht der Anspruch des Arbeitnehmers im Insolvenzfall vor Ablauf der Unverfallbarkeitsfrist von 5 Jahren unter. Durch richtige Gestaltung kann dies vermieden werden.

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ERGO Kapitalanlagebericht: Fortschritte an den Finanzmärkten

Die grundlegenden Probleme der Eurozone sind zwar noch nicht gelöst, dennoch werden die Fortschritte an den Finanzmärkten deutlich honoriert. Die Wirtschaft der Eurozone erholt sich weiter. Nachdem die Rezession im Laufe des Jahres 2013 verlassen werden konnte, legte die Wirtschaft auch im vierten Quartal 2013 moderat zu.

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